Services

Conseils en Épargnes

Les produits d’épargnes peuvent vous garantir une importante sécurité financière à moyen et long terme

Le prêt pour investissement est tout simplement une mesure bien efficace qui va augmenter le potentiel de croissance des placements grâce une bonne stratégie financière. Comme les intérêts sur tous types de prêts sont déductibles d’impôt, vous pourrez considérablement faire baisser votre revenu imposable.

Pour ce type de prêt, seuls les clients prévoyant des placements à long terme (au moins 10 ans) et titulaires de portefeuille d’actifs non enregistré sont concernés.

  • Augmentation de sa capacité d’investissement
  • Maximisations des gains potentiels
  • Comme la valeur des placements croît. Les liquidités serviront à financer d’autres projets

Tirer les bénéfices d’un prêt pour investissement auprès de votre conseiller.

Le monde des placements est quelque chose de nouveau pour vous ? Vous cherchez à diversifier votre portefeuille ?

Avec des taux de rendements importants, les fonds distincts vous garantissent une sécurité et un excellent potentiel de croissance.

Bien que ces deux fonds d’investissement partagent d’importants bénéfices, ils contiennent des placements d’investisseurs de tout horizon. Sous la gestion de professionnels, ces fonds peuvent être investis dans une gamme de produits.

L’unique différence entre ces deux types de fonds résulte du fait que seules les compagnies d’assurance vie peuvent vous offrir les fonds distincts. Leur distinction est qu’ils sont séparés de l’actif de la compagnie d’assurance-vie.

Contrairement au fond de placement, les fonds distincts vous promettent de solides garanties soit de 75 à 100 % de votre capital investi à l’échéance du contrat ou à votre décès. Ce qui n’est pas du tout négligeable compte tenu des fluctuations du marché financier.

Les types de placements que permettent les fonds distincts.

Diverses options vous sont offertes :

  • Régimes enregistrés d’épargne-retraite (REER)
  • Comptes d’épargne libre d’impôt (CELI)
  • Comptes non enregistrés
  • Fonds de revenu de retraite (FRR)
  • Comptes de retraite immobilisés (CRI)
  • Fonds de revenu viager (FRV)

À la retraite
Que vous soyez à la retraite ou pas, les fonds distincts sont un excellent moyen de protéger votre épargne. Ils facilitent le transfert de patrimoine auprès de vos bénéficiaires.

Vous êtes propriétaire d’entreprise ?
Vous concentrez tous vos efforts au bon fonctionnement et à la croissance de votre entreprise. Grace à l’investissement dans un fond distinct, par l’intermédiaire d’un compte enregistré ou non, vous pouvez protéger vos économies personnelles de créanciers.

Fonds distincts pour tous
Les fonds distincts sont offerts à tout canadien en âge adulte et vendu exclusivement par les compagnies d’assurance vie ou conseiller en assurance accrédités.

Garantissez votre sécurité financière, diversifier votre portefeuille.

Parlez-en dès aujourd’hui à votre conseiller

Vous pouvez substituer vos épargnes en un revenu régulier. La rente est un contrat à long terme qui vous permet de bénéficier d’un montant garanti pendant une certaine période.

Fonctionnement
Confiez nous vos économies et nous vous garantissons d’en tirer les bénéfices.

Optez pour un type de rente et recevez des sommes régulières pendant une période déterminée ou jusqu’à votre décès.

Les montants versés sont calculés en fonction de multiples facteurs.

Avantages :

  • Assurer des revenus garantis
  • Assurer des revenus garantis
  • Bénéficier d’une protection face aux mutations du marché
  • Bénéficier de la protection en Assurance en cas de faillite de l’assureur

Alors, quelle type de rente conviendrait le mieux à vos besoins ?

Demander à votre conseiller dès aujourd’hui

Votre conseiller saura vous accompagner dans la gestion de votre patrimoine.

Trois étapes sont à franchir pour vous garantir une gestion efficace.

La première étape consiste à établir votre bilan patrimonial. C’est-à-dire évaluer votre patrimoine qui fera l’objet d’une gestion particulière. Pour ce faire, certains éléments seront à prendre en considération.

  • Votre situation professionnelle
  • La situation économique via le patrimoine existant
  • Votre situation familiale

Ensuite, nous devons établir votre profil en mesurant

  • Votre aversion au risque
  • Vos attentes en matière de rentabilité
  • Vos objectifs à court et moyen terme

Enfin pour terminer, il s’agira de gérer et placer le capital en fonction de votre patrimoine et votre profil. Les critères suivants feront l’objet d’une étude particulière; Rentabilité; Risque; Transmission du patrimoine; Flux financiers afin de couvrir les dépenses quotidiennes, récurrentes et exceptionnelles du client.

Ne tardez pas, prenez rendez-vous avec votre conseiller aujourd’hui, et bénéficier d’une attention particulière pour la gestion de votre patrimoine